Alfa Önkéntes Nyugdíjpénztár

Írta:

Diószegi Dániel

Frissítve

2023.11.07

Kalkulátor

Ismerd meg a pénztár főbb adatait, költségeit és a választható portfóliókat. A hozam és TKM adatok a 2023-as évi beszámolók kerültek fel.

Legnépszerűbb pénztárak

Ezeket a pénztári útmutatókat látogatták a legtöbben

Allianz Nyugdíjpénztár

Prémium Nyugdíjpénztár

Pannónia Nyugdíjpénztár

Pénztár költségei

Befizetések utáni elvonás:
Százalékos díj, amelyet minden befizetésed után levonnak.
0 - 10 000 Ft: 10 %
10 001 - 120 000 Ft: 6 %
120 001 - 240 000 Ft: 5 %
240 001 - 500 000 Ft: 3 %
500 001 - 1 000 000 Ft: 2 %
> 1 000 001 Ft: 0 %
Havi tagdíj:
Nem kerül levonásra. Ez az a minimum, amelyet átlagosan havonta be kell fizetned
9 000 Ft
Belépési költség:
Első befizetésből vonják le.
4 000 Ft
Kilépési költség:
Számla megszüntetéskor vonják, amennyiben van pénz a számlán.
3 000 Ft

Pénztári adatok

Mivel az egészségpénztári vagyont nem védi a befektetés védelmi alap (BEVA), ezért érdemes olyan pénztárat választani, amely kellően nagy. Ebben segítenek az alábbi adatok.

Tagok száma:

166 018+
Kezelt vagyon:
A tagok által gyűjtött vagyon összessége, amely a pénztári számlákon van.
188,4 mrd Ft

Portfóliók

Klasszikus portfólió

Kockázat:

Alacsony

Azok számára, akiknek legfeljebb 5 évük van a nyugdíjba vonulásig, vagy 5 éven belül fel kívánják használni a megtakarításukat. A portfólió hozampotenciálja alacsony (rendkívüli időszakban akár negatív is lehet), a befizetések értékének megőrzése a cél a javasolt befektetési időtartamban.

Portfólió optimális befektetési időtávja: legfeljebb 5 év

Hozamok*

Átlagos 1 éves hozam:

21,79 %

Átlagos 10 éves hozam:

2,66 %

Átlagos 15 éves hozam:

4,56 %

Költségek*

TKM 10 éves:

1,85 %

TKM 20 éves:

1,23 %

TKM 30 éves:

1,05 %

*2023-as adatok alapján

Pénzpiaci portfólió

Kockázat:

Alacsony

Azoknak, akiknek 3 vagy annál kevesebb évük van a nyugdíjba vonulásig, vagy 3 éven belül fel kívánják használni a megtakarításukat és a biztonságot részesítik előnyben. A portfólió rövid lejáratú magyar államkötvényeket, diszkont kincstárjegyeket tartalmaz.

Portfólió optimális befektetési időtávja: Kevesebb, mint 3 év

Hozamok*

Átlagos 1 éves hozam:

14,62 %

Átlagos 10 éves hozam:

Nincs adat

Átlagos 15 éves hozam:

Nincs adat

Költségek*

TKM 10 éves:

1,73 %

TKM 20 éves:

1,11 %

TKM 30 éves:

0,92 %

*2023-as adatok alapján

Kiegyensúlyozott portfólió

Kockázat:

Közepes

Jelentős részben állampapírokat, kisebb részben hazai és nemzetközi részvényeket tartalmaz. A részvények a befektetési idősávban elért eredményeket jelentősen javíthatják, ezzel arányosan azonban a kockázatot is növelik. Közép és hosszútávon magas hozam realizálása és befektetési kockázatok minimalizálása a cél.

Portfólió optimális befektetési időtávja: 5 - 15 év

Hozamok*

Átlagos 1 éves hozam:

26,42 %

Átlagos 10 éves hozam:

4,30 %

Átlagos 15 éves hozam:

6,12 %

Költségek*

TKM 10 éves:

2,01 %

TKM 20 éves:

1,38 %

TKM 30 éves:

1,20 %

*2023-as adatok alapján

Szakértői abszolút portfólió

Kockázat:

Közepes

Azoknak ajánlott, akik a portfólió összetételének megválasztását teljesen a vagyonkezelőre szeretnék bízni. Az összetétel dinamikus változásával közép és hosszú távon a kockázatmentesnél magasabb hozam realizálása a cél. Közepes kockázatú portfólióban magyar és nemzetközi pénz- és tőkepiaci eszközöket tartalmaz.

Portfólió optimális befektetési időtávja: 5 - 15+ év

Hozamok*

Átlagos 1 éves hozam:

20,49 %

Átlagos 10 éves hozam:

4,76 %

Átlagos 15 éves hozam:

6,48 %

Költségek*

TKM 10 éves:

2,03 %

TKM 20 éves:

1,41 %

TKM 30 éves:

1,22 %

*2023-as adatok alapján

Növekedési portfólió

Kockázat:

Magas

Magas kockázatú portfólió azoknak ajánlott, akiknek a nyugdíjba vonulásig legalább 15 évük van hátra.  A portfólióban jelentős súlyt képviselnek a hazai, valamint a világ legnagyobb, tőkeerős, vagy ígéretes növekedési lehetőségekkel bíró tőzsdéin jegyzett társaságok részvényei. Ez az összetétel jelentős árfolyamkockázatot jelent.

Portfólió optimális befektetési időtávja: 15+ év

Hozamok*

Átlagos 1 éves hozam:

26,47 %

Átlagos 10 éves hozam:

6,07 %

Átlagos 15 éves hozam:

7,87 %

Költségek*

TKM 10 éves:

2,03 %

TKM 20 éves:

1,41 %

TKM 30 éves:

1,23 %

*2023-as adatok alapján

Megatrend portfólió

Kockázat:

Magas

Azoknak, akik legalább 15 év múlva mennek nyugdíjba és hajlandóak a magas hozam reményében magas kockázatot vállalni. Olyan vállalatok részvényeiből áll össze a portfólió, melyek az egész világot érintő hosszú távú folyamatok, trendek részesei. Ilyen trendek lehetnek a demográfiai változások (öregedő társadalom, fejlődő piacok), a szűkös erőforrások, energia hatékonyság, az urbanizáció , vagy akár a technológiai újítások, innováció.

Portfólió optimális befektetési időtávja: 15+ év

Hozamok*

Átlagos 1 éves hozam:

13,38 %

Átlagos 10 éves hozam:

7,40 %

Átlagos 15 éves hozam:

8,41 %

Költségek*

TKM 10 éves:

2,20 %

TKM 20 éves:

1,57 %

TKM 30 éves:

1,39 %

*2023-as adatok alapján

Legnépszerűbb pénztárak

Ezeket a pénztári útmutatókat látogatták a legtöbben

Allianz Nyugdíjpénztár

Prémium Nyugdíjpénztár

Pannónia Nyugdíjpénztár

Értékelések a pénztárról

Éppen belépés előtt állsz? Olvasd el mit írtak a pénztárról mások. Ha pedig már tagja vagy az  egészségpénztárnak, akkor értékeld és oszd meg tapasztalataid.
{{ reviewsTotal }}{{ options.labels.singularReviewCountLabel }}
{{ reviewsTotal }}{{ options.labels.pluralReviewCountLabel }}
{{ options.labels.newReviewButton }}
{{ userData.canReview.message }}

Legnépszerűbb pénztárak

Ezeket a pénztári útmutatókat látogatták a legtöbben

Allianz Nyugdíjpénztár

Prémium Nyugdíjpénztár

Pannónia Nyugdíjpénztár